매일일보 = 이재형 기자 | KB증권은 31일부터 시행되는 실물이전제도에 맞춰 다양한 서비스 및 이벤트를 마련했다고 이날 밝혔다.
그동안 퇴직연금(IRP, DC)계좌를 타 금융사로 이동하려면 보유중인 금융상품을 모두 매도한 후 현금화해야만 옮길 수 있었다. 이 과정에서 중도해지 패널티 등 투자손실 위험이 발생하고, 이전한 금융사에서 상품을 재매수해야 한다는 점에서 대부분의 고객들이 퇴직연금 거래 금융사를 변경하기 어려웠다.
하지만, 실물이전제도 시행으로 이제부터는 고객이 직접 퇴직연금 제도 수수료와 수익률, 서비스 품질 등을 비교하여 편익이 더 큰 금융사를 선택할 수 있게 된다.
KB증권의 경우 비대면 채널로 IRP 계좌를 개설하면 퇴직연금 제도 수수료 평생 무료 혜택을 받을 수 있다. 여기에 지난 2분기 기준 KB증권은 퇴직연금 6개 부문 가운데 원리금보장상품 수익률 DB, DC, IRP 등 3개 부문에서 증권업계 1위를 달성한 바 있다.
이외에도 ETF, 채권, 펀드 등 다양한 투자상품을 퇴직연금계좌에서 거래할 수 있고, KB증권은 퇴직연금 투자 가능한 ETF(10월 29일 기준 780종)를 실시간으로 투자할 수 있도록 지원한다.
또 KB증권 대표 MTS인 ‘KB M-able(마블)’에서 연금자산을 한번에 관리하고, 연금상품몰에서 ‘우수 수익률’, ‘거래 상위’, ‘인기 Best’ 등 상품을 조회한 후 편리하게 비대면으로 거래가 가능하다.
더불어, KB증권은 연말까지 매월 당사와 KB자산운용 연금컨설팅 전문가들과 함께 라이브 웹세미나를 진행하며, 이를 통해 연금자산 관리 노하우를 알려주고 투자자들이 연금투자에서 가장 궁금했던 내용을 해소할 수 있는 기회를 마련했다. 라이브 웹세미나는 연금자산 관리에 관심있는 KB증권 고객이라면 누구나 당사 홈페이지 이벤트 페이지를 통해 참여 가능하다.
라이브 웹세미나는 지난 9월 25일 1회차를 시작으로 현재 2회차까지 진행한 데 이어, 11월 20일 3회차에서는 연금투자의 중요성을 살펴보고, 12월 18일 마지막 4회차에서는 연금계좌 운용 사례를 분석할 예정이다.
이와 함께, KB증권은 신규고객을 포함한 퇴직연금 실물이전 이벤트를 실시한다. 우선 퇴직연금 계좌에 순입금 금액 구간에 따라 △100만원 이상은 1만원 △900만원 이상은 2만원 △3000만원 이상은 3만원의 배달의 민족 모바일 상품권을 증정한다.
또 연금저축계좌 순입금 금액 구간에 따라 이벤트 참가자 전원에게 경품을 지급한다. 순입금 △100만원 이상은 1만원 △1000만원 이상은 3만원 △3000만원 이상은 5만원 △5000만원 이상은 10만원 △7000만원 이상은 15만원 △1억원 이상은 50만원 △3억원 이상은 200만원의 신세계백화점 모바일 상품권을 증정한다.
이는 이벤트에 신청한 고객을 대상으로 진행되며, 은행/보험사 등으로부터 이전할 경우 이전 금액의 1.5배가 인정되고 증권사간 이전 시에는 미적용된다. 2025년 1월 31일까지 이전을 완료하고 2월 28일까지 잔고를 유지해야 하고, 해당 기간내 출금이 발생할 경우 혜택 대상에서 제외된다.
퇴직연금 실물이전 신청은 IRP의 경우 KB증권 MTS ‘KB M-able’, 홈페이지, 영업점 방문을 통해 가능하며, DC형은 재직중인 회사 인사 관련 부서 등을 통해 신청하면 된다. 또한 실물이전제도는 DC형에서 DC형으로, IRP 계좌에서 IRP 계좌로 같은 제도 안에서만 가능하며, 모든 상품이 실물 이전이 가능한 것은 아니라는 점 유의해야 한다.
김상혁 KB증권 연금사업본부 상무는 “퇴직연금 시장의 강자로서 ‘최고의 연금거래만족을 드리고 고객의 선택을 받는’ KB증권이 될 수 있도록 최적의 연금투자상품을 제공할 것”이라며 “언제 어디서나 손쉽게 디지털 연금자산관리를 할 수 있게 앞으로도 최선을 다할 것”이라고 말했다.
